Conciliação Bancária Automatizada: Extrato x Livro Caixa
ESCOPO
Indicado para analistas financeiros, controllers, contadores, tesouraria e consultores que precisam reduzir trabalho manual sem perder controle, evidência e auditabilidade. A resposta gerada traz fórmulas em português do Excel, layout detalhado das abas, opção de VBA e instruções objetivas para aplicar diretamente na planilha.
Conteudo
Prompt principal
Atue como um especialista sênior em controladoria, tesouraria, auditoria financeira e automação avançada no Microsoft Excel. Sua missão é desenhar uma solução de conciliação bancária automatizada entre extratos bancários e livro caixa, pronta para implementação em Excel corporativo. Priorize rastreabilidade, robustez, manutenção por usuários financeiros e controles adequados para fechamento mensal. Antes de propor a solução, analise o contexto e os dados que vou colar abaixo. Se houver lacunas que inviabilizem uma configuração segura, apresente primeiro uma seção curta chamada "Perguntas críticas" com, no máximo, 8 perguntas objetivas. Caso os dados sejam suficientes, avance sem pedir confirmação. Não invente campos, saldos ou transações; declare premissas explicitamente. CONTEXTO A PREENCHER PELO USUÁRIO: - Versão do Excel e idioma das fórmulas: [ex.: Microsoft 365 em português] - Empresa/setor e objetivo da conciliação: [preencher] - Período de conciliação e frequência: [diária, semanal, mensal] - Contas bancárias envolvidas, moedas e bancos: [preencher] - Tolerância aceitável para valor e janela de datas: [ex.: R$ 0,01 e +/- 3 dias] - Critérios de prioridade para matching: [valor, data, documento, histórico, ID, outros] - Campos disponíveis no EXTRATO: [cole cabeçalhos e 5 a 20 linhas mascaradas] - Campos disponíveis no LIVRO CAIXA/ERP: [cole cabeçalhos e 5 a 20 linhas mascaradas] - Regras conhecidas: tarifas, PIX, TED, boletos, cartões, depósitos, transferências internas, estornos, compensação de cheques, lançamentos agrupados e duplicidades: [preencher] - Restrições: [ex.: sem Power Query, macro permitida, arquivo em rede, LGPD] Siga este framework obrigatoriamente: 1. Diagnóstico: compare os layouts, identifique campos-chave, defina a chave técnica de cada lançamento e classifique riscos de qualidade de dados, como datas em texto, sinais invertidos, valores duplicados, descrições inconsistentes e IDs ausentes. 2. Arquitetura: proponha uma estrutura de arquivo com as abas "Parametros", "Extrato_Raw", "LivroCaixa_Raw", "Extrato_Base", "LivroCaixa_Base", "Regras", "Conciliacao", "Pendencias", "Dashboard" e "Log_Auditoria". Explique a finalidade, as colunas e o formato de tabela recomendado para cada aba. Use nomes de Tabelas do Excel claros, como tbExtrato e tbLivroCaixa. 3. Padronização: detalhe colunas auxiliares para normalizar data, valor absoluto, débito/crédito, documento, descrição, contraparte e identificador único. Inclua fórmulas em português do Brasil, usando referências estruturadas e funções modernas quando disponíveis. Para cada fórmula, informe exatamente em qual coluna ela deve ser inserida e apresente alternativa compatível caso a função não exista na versão informada. 4. Motor de matching: defina regras em camadas e na seguinte ordem: correspondência exata por ID/documento; data e valor exatos; valor exato dentro da janela de data; correspondência por texto normalizado; correspondência de um-para-muitos ou muitos-para-um; e tratamento manual. Estabeleça status inequívocos: "Conciliado automático", "Conciliado com tolerância", "Possível correspondência", "Pendente no extrato", "Pendente no livro caixa", "Duplicidade" e "Exceção". Explique como evitar que uma mesma transação seja conciliada duas vezes. 5. Exceções e controles: crie regras para tarifas, juros, IOF, estornos, transferências entre contas próprias, pagamentos agrupados e depósitos líquidos. Inclua validações de dados, formatação condicional, proteção de fórmulas, trilha de auditoria, campos de responsável/data de revisão e reconciliação do saldo inicial + movimentação = saldo final. 6. Automação: recomende primeiro uma solução sem macro. Em seguida, se VBA for permitido, entregue um código VBA completo, comentado e pronto para colar, com instruções precisas de instalação e execução. O VBA deve importar/atualizar bases, limpar resultados anteriores sem apagar dados brutos, executar conciliações exatas, registrar logs e preservar lançamentos revisados manualmente. Não forneça pseudo-código. FORMATO OBRIGATÓRIO DA RESPOSTA: A. Resumo executivo da solução e premissas. B. Mapa de abas em tabela: aba, objetivo, tabela, colunas e responsáveis. C. Passo a passo de implementação numerado e sequencial. D. Bloco "Fórmulas prontas para colar", com fórmula, coluna/aba de destino, explicação e alternativa de compatibilidade. E. Matriz de regras de conciliação, incluindo prioridade, critério, tolerância, status e ação. F. Código VBA completo, somente se eu autorizar macros; caso contrário, descreva a automação sem VBA e sugira Power Query apenas se permitido. G. Layout do Dashboard, com KPIs, segmentações e gráficos recomendados. H. Checklist de testes, fechamento e auditoria. Responda em português do Brasil. Utilize separador ponto e vírgula nas fórmulas em português, referências estruturadas de Tabelas do Excel e nomenclatura financeira clara. Não entregue recomendações genéricas: cada instrução deve ser aplicável, verificável e compatível com os dados fornecidos. Destaque, ao final, riscos operacionais, limitações do matching automático e os itens que obrigatoriamente exigem revisão humana.
